Planification connectée pour
la banque et
l'assurance

Le secteur bancaire et assurantiel évolue dans un contexte marqué par l’incertitude macroéconomique, des normes de plus en plus contraignantes et une transformation digitale accélérée. Les taux volatils, la pression sur les marges et les attentes clients en matière de réactivité et de transparence obligent les directions financières et opérationnelles à revoir leurs méthodes de pilotage.

Trop souvent, les processus reposent encore sur des fichiers Excel dispersés ou des outils cloisonnés, rendant difficile la collaboration entre finance, risques, RH et métiers. La donnée devient fragmentée, difficilement opposable et peu adaptée à une régulation exigeant traçabilité et auditabilité.

Anaplan change la donne en proposant une plateforme unique et cloud, qui centralise et fiabilise les données. Les directions financières peuvent ainsi modéliser différents scénarios, tester les impacts de variations de taux, de la sinistralité ou de nouvelles normes comme Bâle III, Solvabilité II ou DORA. Les frais généraux et la masse salariale sont pilotés de façon intégrée, avec une traçabilité claire.

Avec Beyond Plans, l’accompagnement va au-delà de la technique. Nos consultants connaissent les logiques propres aux groupes bancassureurs, mutuelles ou filiales régulées. Nous concevons des modèles adaptés aux réalités métier, intégrons vos ERP et systèmes comptables, et assurons l’adoption des équipes avec Lemon Learning.

Les bénéfices sont concrets : réduction des délais de consolidation, meilleure précision des prévisions, anticipation des écarts réglementaires et implication accrue des directions métiers dans le processus de planification. Les projets menés, comme celui de la France Mutualiste, montrent comment la planification connectée devient un levier de conformité, de performance et d’agilité dans un secteur en pleine mutation.